Орловцам рассказали о новых правилах блокировки счетов
Перечень оснований, которые могут привести к блокировке счёта физического или юридического лица, не менялся уже 8 лет. И теперь Банк России собирается обновить список сомнительных операций. В частности, предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут исключить и «нестандартные и сложные» расчёты.
В качестве новых критериев планируется добавить, к примеру, регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя.
Кроме того, у банков могут появиться вопросы к юридическому лицу, если поступления на его счёт значительно ниже трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчёты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.
Кроме того, у банков могут появиться вопросы к юридическому лицу, если поступления на его счёт значительно ниже трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчёты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.